Häufig gestellte Fragen zur Vermögensverwaltung

Bei W&L werden Sie immer von Ihrem persönlichen Ansprechpartner betreut – es gibt keine wechselnden Berater. Ihr direkter Ansprechpartner ist rund um die Uhr für Sie erreichbar. Bei Ihrer Erstanfrage nimmt unser Sekretariat Ihr Anliegen diskret entgegen und vereinbart umgehend einen Termin mit Ihrem persönlichen Betreuer.

Nach einem telefonischen Erstgespräch besprechen wir Ihre Ausgangssituation, Ihre Ziele und Bedürfnisse in einem persönlichen Treffen – gerne bei Ihnen vor Ort. Gemeinsam erarbeiten wir eine passende Anlagestrategie, die exakt zu Ihren Wünschen und Ihrem Risikoprofil passt.

Nach der Beauftragung überwachen wir Ihr Portfolio täglich und halten Sie auf dem Laufenden. Standardmässig erhalten Sie vierteljährlich einen Bericht – in volatilen Phasen melden wir uns sofort. Mindestens einmal im Jahr treffen wir uns persönlich, um Erfolge zu besprechen und Ihre Strategie bei Bedarf anzupassen – je nach Wohnort gerne auch öfter.

Für Ihre Fragen und Anliegen steht Ihnen Ihr direkter Ansprechpartner rund um die Uhr zur Verfügung.

Der Vertrag sowie die entsprechenden Vollmachten werden auf unbestimmte Zeit abgeschlossen. Ein Widerruf durch den Kunden bzw. eine Kündigung durch die Gesellschaft ist jederzeit mit sofortiger Wirkung möglich und wird wirksam, sobald eine entsprechende schriftliche Mitteilung zugegangen ist. 

Die Aufbewahrung erfolgt nur im Rahmen der gesetzlichen Fristen, anschließend werden sämtliche Unterlagen zuverlässig gelöscht. Unsere Datenschutzbestimmungen entsprechen den strengsten Datenschutzvorgaben in Liechtenstein und der EU.

Ein unabhängiger Vermögensverwalter ist nicht an eine Bank gebunden – und damit frei von Verkaufsdruck, Produktvorgaben oder Provisionen. Das bedeutet: Er kann aus allen Investmentmöglichkeiten am Markt die optimale Lösung für Ihre Ziele auswählen. Im Gegensatz dazu empfehlen Banken oft hauseigene Produkte oder verfolgen interne Vertriebsziele. Eine unabhängige Vermögensverwaltung handelt ausschliesslich im Interesse der Kunden – ähnlich wie eine Rechtsvertretung.

Wir empfehlen einen Mindestanlagebetrag von etwa 500.000 €. Entscheidend ist jedoch vor allem Ihr Wunsch nach individueller und persönlicher Betreuung – nicht allein die Summe.

Eine Vermögensverwaltung sollte an ihrer objektiven Performance über mehrere Marktzyklen gemessen werden. Doch nicht nur die Leistung ist ausschlaggebend – eine gute Vermögensverwaltung gibt transparent Auskunft über die Kosten und Entscheidungen, nimmt sich Zeit, Ihre individuellen Ziele und Bedürfnisse genau zu verstehen, agiert unabhängig und proaktiv – und Sie werden persönlich durch erfahrene Experten betreut. Bei W&L können Sie darauf immer zählen.

Üblich ist ein jährliches Verwaltungshonorar zwischen 1 % – 1,5 % des verwalteten Vermögens. Bei W&L definieren wir das Honorar zu Beginn individuell und verzichten auf versteckte Provisionen.

Ihr Vermögen bleibt auf Ihren Konten und Depots. Wir erhalten ein Mandat, in Ihrem Namen Kauf- und Verkaufsentscheidungen zu treffen. Auf Wunsch unterstützen wir Sie bei der Eröffnung neuer Konten und Depots. Dabei handeln wir unter Ihrer Kontrolle und mit höchster Transparenz – stets im Sinne der sicheren Werterhaltung Ihres Vermögens

Sie erhalten vierteljährlich einen ausführlichen Bericht über die Entwicklung Ihres Vermögens – auf Wunsch gerne auch öfter. Zum Beginn unserer Zusammenarbeit sowie in Krisenzeiten sind wir häufiger im Austausch. Mindestens einmal im Jahr laden wir Sie zu einem persönlichen Treffen ein.

Als unabhängige Vermögensverwaltung können wir aus allen Finanzprodukten am Markt die optimale Lösung für Sie auswählen. Auf Basis der gemeinsam definierten Anlagestrategie investieren wir in Aktien, Anleihen, Fonds, ETFs und alternative Investments. Ihre Vorgaben und Risikobereitschaft bestimmen die Gewichtung – ohne Produkt-„Zwänge“ oder hauseigene Vorgaben.

Selbstverständlich. Zu Beginn unserer Zusammenarbeit nehmen wir uns Zeit, um Ihre Lebenssituation, Ihre finanziellen Ziele, Risikobereitschaft, Anlagepräferenzen und Ihre steuerliche Situation genau zu verstehen. Darauf aufbauend definieren wir gemeinsam eine massgeschneiderte Strategie für den sicheren Erhalt und das stabile Wachstum Ihres Vermögens. Änderungen besprechen wir stets persönlich, bevor wir sie umsetzen.

Mit unserem Mandat für die Verwaltung Ihrer Anlagen können wir in Krisenzeiten besonders schnell agieren. In schwierigen Marktphasen suchen wir aktiv nach Sicherheitswerten, rebalancieren Ihr Portfolio und informieren Sie unmittelbar. Dabei folgen wir klaren Krisenregeln – nicht impulsiven Bauchentscheidungen.

Die Portfolio-Analyse ist eine einmalige, objektive Überprüfung Ihrer bestehenden Anlagen – kostenlos und unverbindlich. Dabei werden Chancen und Risiken nach fundierten Massstäben ermittelt. Die Anlageberatung geht einen Schritt weiter und bietet konkrete Kauf- und Verkaufsempfehlungen für Ihre zukünftige Strategie.

Eine Aufstellung (ISIN oder WKN und Stück) genügt für eine einmalige Portfolio-Analyse. Idealerweise senden Sie uns auch einige Angaben zu Ihren Zielen und Ihrer Risikobereitschaft. Alle weiteren Details klären wir bei Bedarf telefonisch.

Als unabhängiger Vermögensverwalter sehen wir die Portfolio-Analyse als Serviceleistung. Sie erhalten so einen ersten Einblick in unsere Arbeitsweise und können entscheiden, ob Sie eine weiterführende Beratung durch W&L wünschen.

Bei der Anlageberatung erhalten Sie eine fundierte Expertenmeinung und konkrete Empfehlungen – treffen Ihre Anlageentscheidungen aber selbst und führen alle Käufe und Verkäufe im Depot selbst durch.
Bei der Vermögensverwaltung überlassen Sie uns die Umsetzung: Wir agieren im Rahmen eines klar definierten Mandats und kümmern uns laufend um die strategische Ausrichtung Ihres Portfolios. Sie können sich dabei entspannt zurücklehnen und wissen Ihr Vermögen stets in sicheren Händen.

Ja, im Rahmen der Anlageberatung erhalten Sie massgeschneiderte Produktempfehlungen – von Einzelaktien bis zu Fonds oder ETFs. Zudem beraten wir Sie in Hinblick auf Ihre zukünftige Anlagestrategie.